[民生热点] 平南人注意!银行卡千万别乱借 小心构成“帮信罪”!

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 楼主| 发表于 2023-11-4 09:58 | 显示全部楼层 |阅读模式 IP:广西梧州来自: 中国广西梧州

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明明是出借自己名下的银行卡,怎么就构成“帮信罪”了呢?让我们一起看看三个案例。

相关案例

被赚钱快吸引的“95后”
2022年8月底,“95后”的蒋某某的朋友王某称卖银行卡可以快速赚钱。同年9月5日由王某驾车将蒋某某带至江苏苏州,蒋某某将其名下的中国邮政储蓄银行卡、中国建设银行卡、中国交通银行卡共计3张银行卡卖给诈骗团伙用于转账和收款,并在现场用自己的手机配合登录银行APP,非法获利人民币10823元。经公安部电信网络诈骗案件侦办平台查询,蒋某某的两张银行卡关联电信诈骗案件7 起,涉案金额423999元。
2023年4月19日,蒋某某被洪湖法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处拘役三个月,并处罚金人民币5000元。

落入“圈套”的退休老年人
2020年5月至9月期间,已退休的雷某某与3名陌生年轻男子洽谈好催缴物业费的合作事宜后,办理了一张新的银行卡给该3名男子用以接收催收到的物业费。之后,该3名男子并未帮忙催收物业费,也不愿把公司法人资料、公司地址等信息告诉被告人雷某某,雷某某遂与对方终止合作。此后,雷某某明知自己的银行卡可能被用于实施违法犯罪活动,未采取补救措施,导致该银行卡被他人用于实施电信网络诈骗活动。经公安部电信网络诈骗案件侦办平台查询:雷某某的该银行卡关联到两起电信网络诈骗案件,涉案金额66246.48元,该银行卡银行流水共计6714839.94元。
2022年11月17日,雷某某被洪湖法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处拘役五个月,缓刑八个月,并处罚金人民币6000元。

未出社会先入“囹圄”的在校学生
2021年9月底,中专在读的学生王某在微信朋友圈看到一则贷款信息,并与对方联系,按照对方要求先后办理了5张银行卡交给对方确认,并微信收款1000元。之后,王某在明知出借自己的银行卡可能被用于违法犯罪活动的情况下,仍将上述5张银行卡、手机及支付密码提供给四名陌生男子使用了一天,并帮助对方用手机扫脸确认身份后使用手机银行APP。当日对方将银行卡和手机还给王某,并支付920元报酬。经公安部电信网络诈骗案件侦办平台查询,上述5张银行卡共计关联涉电信网络诈骗案件52起,直接转入涉诈资金共计492699.18元,支付结算金额2302248.77元。
2023年6月26日,王某被洪湖法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处拘役三个月,缓刑三个月,并处罚金人民币2000元。

法官提醒
买卖、出租、出借电话卡、银行卡,以及微信、支付宝等第三方支付平台账户信息,均属违法行为。如为他人实施网络电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供便利,达到一定情节时,还可能涉嫌刑事犯罪。希望广大群众时刻保持警惕,避免成为电信网络犯罪的“帮凶”,如发现上述不法行为,及时向公安机关举报。


什么是“帮信罪”?
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“帮信罪”的全称是帮助信息网络犯罪活动罪,即明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络储存、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,构成帮信罪。


生活中哪些行为易构成“帮信罪”?

出租、出售、出借“两卡”
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在电信网络诈骗链条中,犯罪分子为了保证自身和赃款的安全,需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能进入自己的账户,这个过程被称为“跑分”,大量租借或者购买来的他人银行卡就是“洗白”的工具。这本质上是网络黑灰产业链为了借用普通用户身份,实施违法犯罪行为、逃避监管追踪而布设的陷阱。

帮人办贷款
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轻信路边小广告或者网络上的贷款公司,将自己的银行卡、身份信息、手机网银登录密码、交易密码等告知对方,美其名曰“刷流水”“恢复征信”,实际成为了上游诈骗分子的帮凶。

帮人刷单走流水
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诈骗团伙会通过各种途径发布兼职信息,以兼职名义,让不明所以的群众通过刷单尝到一点“甜头”,随后就开始要求你提供银行卡、微信号、身份信息等,让你在不知不觉中成为电信诈骗“工具人”。

为诈骗团伙非法获取并提供批量社交媒体账户、“解封”封禁账号
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通过非法手段批量注册、收购某交友App账号、卖给或出租给诈骗团伙实施电信诈骗、网络赌博等犯罪活动。

为诈骗犯罪集团提供开发软件、提供技术支持
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常见的是架GOIP设备,为诈骗人员拨打诈骗电话开“后门”,利用招聘网站、电子邮箱、社交软件等平台为诈骗团伙发送投资理财等虚假信息,诱导受害者与诈骗团伙联系,供诈骗团伙实施诈骗。

涉嫌“帮信罪”后果很严重!

构成刑事犯罪
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帮助信息网络犯罪活动情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。此外还可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪、诈骗罪等,可能给个人带来牢狱之灾。

纳入信用记录
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依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员,可以按照国家有关规定纳入信用记录,采取限制有关银行卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

限制出境
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依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员,设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要,决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境,并通知移民管理机构执行。


如何反诈防骗


要有反诈骗意识
对于任何人,尤其是陌生人,不可轻信和盲从,特别是对类似要钱、转账的信息及电话务必要提高警惕,做到“不听、不信、不汇款”,一定要及时与当事人直接联系、亲自核实,以免上当受骗。

不要感情用事
诈骗分子最终目的是骗取钱财,并且是在尽可能短的时间内骗走。若有人对你提出钱财方面的要求,要听其言、观其色、辨其行,不要感性用事。如认为对方的钱财要求不合实际或超乎常理时,应及时向有关部门反映,以避免不应有的损失。

切莫贪小便宜
世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼。对于犯罪分子推荐的中奖诈骗、虚假办理低息贷款及虚假致富信息等,不要轻信,一定要多了解和分析识别真伪,以免上当受骗。

注意保护个人隐私
要保护个人身份信息和账户信息,非必要不向陌生人提供身份证号码、家庭住址等重要信息。

下载国家反诈骗APP
公安部研发了国家反诈中心APP,该APP具有拦截诈骗预警,报案助手、举报线索、反诈宣传等功能。大家在提高反诈防骗意识的同时,建议安装国家反诈中心APP。如遇到电信网络诈骗、有疑问或需协助,请及时拨打110进行咨询。

发表于 2023-11-7 17:34 | 显示全部楼层 IP:新疆乌鲁木齐来自: 中国新疆乌鲁木齐
不要做帮凶工具人,在“百`度贴`吧-李`毅吧”有个帖子【这些迹·象能不能说·明,自己的聊·天内容被偷`/`听了】讲述某公司败类伙同其帮凶坑`害客户的各种伎俩。
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