划重点！全国“断卡行动”，平南人，这些事你必须知道！

平南农村信用社

用身份证办张电话卡出售

就能赚到100元

用身份证再办张银行卡出售

就能赚到300元

遇到这种“好事”你心动吗？

当心你可能会 摊上大事！

什么是“断卡”行动？

       近期针对电信网络诈骗犯罪的严峻形势和“两卡”违法犯罪的严重危害，国务院联席会议决定，在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动。该行动实则为打击、治理、惩戒实名制办理手机卡、银行卡（包括单位和个人的银行账户、支付账户）以出售、出借、转借等方式提供他人用于电信网络诈骗犯罪，或者其他违法犯罪的行为。“断卡”行动将对全国反诈工作带来深远影响，与我们每个人都有关！

“断卡”断的是哪些卡？

        手机卡

        既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。


        银行卡

        既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

        *任何一宗电信网络诈骗，都离不开信息流（通过电话、短信、网络等方式对被害人进行洗脑）和资金流（通过银行卡、第三方支付等转账）两个要素，而信息流和资金流最重要的载体就是手机卡和银行卡。

为什么实施“断卡”行动？

        危害特别大！！！

        “实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来实施电信诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博等犯罪，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数，给我国社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。

“断卡”行动打击对象

        “两卡”违法犯罪团伙包括：

        开卡团伙：

        在各地运营商企业营业厅开办电话卡、银行卡的人员。

        带队团伙：

        在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡、银行卡，交给收卡团伙的人员。

        收卡团伙：

        发布信息招募（同城）带队团伙，接收各带队团伙的手机卡及银行卡后，送交贩卡团伙的人员。

        贩卡团伙：

        发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

出租、出借、出售账户的法律后果

        出租、出借、出售账户是违法行为，不仅要承担严重的法律责任，还要受到严厉的金融惩戒。

        1.根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络储存、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”的规定，对明知他人实施电信网络诈骗犯罪，为其提供单位账户、个人账户（含银行卡）的个人，以共同犯罪论处。

        2.《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）第六十五条规定，存款人有出租、出借银行结算账户行为的，非经营性的存款人给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。

        3.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）规定采取的惩戒措施：对公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。
        注：

        （1）暂停银行账户非柜面业务：暂停客户从非柜面渠道主动发起的资金交易，交易受限范围包括但不限于手机银行、网上银行的理财购买、转账，ATM取现、转账，刷卡、扫码消费等。仅允许通过银行网点现场办理有关业务。

        （2）暂停支付账户所有业务：暂停客户所有支付账户（支付宝、微信支付等）的资金交易，包括但不限于转账交易、收发红包、扫码支付、网上购物等。

“断卡”行动 我们能做什么？

        1.不出租、出借、出售金融账户，包括银行卡、支付二维码等。

        2.通过正规渠道办理账户业务，在ATM机等自助设备操作时，注意安全防范。保护好账户信息，妥善保管好个人身份证件、银行卡、网银、U盾、手机等。

        3.不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP。设置较为复杂账户密码，不适用简单数字排列的密码或以生日、证件号码、电话号码等作为密码。

        4.从银行官方网站下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能。

        来源：广西农信